Marktverkenning
In de afgelopen jaren heeft een groot aantal fusies en overnames plaatsgevonden in de private banking sector. Daarnaast is er sprake van toegenomen regelgeving en een verscherpt toezicht op naleving daarvan. Beide ontwikkelingen hebben een belangrijke invloed gehad op de financiële dienstverlening.

De jaren negentig werden gekenmerkt door een almaar dalende rente en stijgende aandelenkoersen met als gevolg goede resultaten voor nagenoeg elke belegger. Veel vermogensbeheerders hebben langdurig van dit positieve klimaat kunnen profiteren zonder dat ze zich daarvoor werkelijk dienden te onderscheiden. Feitelijk was bij een aantal beheerders niet of nauwelijks sprake van toegevoegde waarde bij de advisering of het beheer van vermogens.

Deze ontwikkelingen hebben er mede toe bijgedragen dat de regelgeving aanzienlijk is toegenomen. De Autoriteit Financiële Markten heeft zijn invloed op de financiële sector duidelijk versterkt. Een en ander heeft met name bij grotere organisaties geleid tot standaard risicoprofielen met de daarbij behorende standaard portefeuilles. De verschillende bedieningsconcepten die daarbij passen worden centraal aangestuurd en de mogelijkheid om hier van af te wijken of flexibel te opereren in bepaalde marktomstandigheden is in de praktijk beperkt.

Philipse & Co besteedt juist veel tijd aan persoonlijke aandacht, maatwerk beleggingsbeleid en de continue aansluiting daarvan op de persoonlijke situatie en wensen van de cliënt.